次世代金融インフラの提供を通して組込型金融を実現するFinatextグループの株式会社Finatext (本社：東京都千代田区、代表取締役CEO：木下 あかね、以下「当社」)は、変額保険・変額個人年金保険向けのロボアドバイザーツール「Inspire 変額ロボアド」の提供を本日から開始します。変額保険・変額個人年金保険（以下「変額商品」）を販売する保険事業者は、本ツールの導入により、独自のUIや設問、特別勘定に対応したロボアドサービスを、コストを抑えながら早期に構築することができます。

■提供背景

　資産形成に対する需要の高まりを受け、生命保険業界では資産形成と保障をセットで提供できる変額商品の販売が拡大しています。一方で、変額商品は資産運用に慣れていないお客様や、変額商品の販売に慣れていない募集人にとって、お客様一人ひとりに合ったポートフォリオを考えたり説明したりするのが難しいという課題があります。
　Finatextグループは、日本株の投資一任サービス「Wealth Wing」、ニッセイアセットマネジメント株式会社と共同開発した投資一任サービス「Goal Navi」、三井住友海上プライマリー生命保険株式会社の変額年金保険「AHARA」など、資産運用領域における様々なデジタル金融サービスの開発実績があり、お客様が金融サービスを身近に感じながらもメリットやリスクを正しく理解できるようなUI/UX設計に強みがあります。Finatextは、こうした知見を活かして生命保険業界における変額商品の普及を後押しできるのではと考え、今回の提供に至りました。

■「Inspire 変額ロボアド」の提供機能

１、 リスク許容度把握
• お客様のリスク許容度を把握するための質問を提示。
• 質問やロジックはFinatextが用意したテンプレートを活用できるほか、独自にカスタマイズも可能。

２、 モデルポートフォリオの提案
• お客様のリスク許容度に合わせた最適な特別勘定（ファンド）の配分を提案。
• 過去の運用実績に基づく将来の運用シミュレーションを表示。

３、 シミュレーション結果の共有
• シミュレーション結果をお客様に共有できる。
• お客様は自身のスマートフォンからいつでもシミュレーション結果を確認できる。

４、 お客様の管理・通知（オプション機能）
• お客様のシミュレーション結果情報を管理画面から閲覧できる。
• お客様に対してリマインド通知を送ることができる。

＜「Inspire 変額ロボアド」イメージ（画面はリスク許容度診断結果）＞

＜「Inspire 変額ロボアド」質問画面イメージ＞

■今後の展開

　今後、SaaS型デジタル保険システム「Inspire」の主要機能を単体で導入できる「Inspire Select」のラインアップに「Inspire 変額ロボアド」を追加する予定です。また、本ツールを「Inspire」の契約管理の仕組みと連携させ、変額商品の検討から申し込み手続き、加入後のポートフォリオの見直しまでを一気通貫でできるようなソリューションの提供も検討しています。

■「Inspire 変額ロボアド」に関するお問い合わせ先

　株式会社Finatext　Inspire担当
　E-Mail ： inspire@finatext.com


【参考リンク】
• SaaS型デジタル保険システム「Inspire」
• 「Finatext、SaaS型デジタル保険システム「Inspire」の主要機能を単体で導入できる『Inspire Select』を提供開始」（2024年12月18日 プレスリリース）
• 日本株おまかせ投資サービス「Wealth Wing」
• 個人向けファンドラップ「Goal Navi」
• 「Finatext、三井住友海上プライマリー生命が提供するスマートフォン完結型の変額年金保険『ＡＨＡＲＡ』のロボアドサービスの開発を支援」（2024年3月15日 プレスリリース）

以上